資産運用は大きく分けて、緊急の備えとして3~6ヶ月間の短期のもの、5年くらいまでの中期的なもの、老後の蓄えとしておこなう長期的なものとがある。資産を増やしていくためには、ある程度のリスクを取ることは不可欠となってくる。
投資というと、元本割れなどのリスクを心配する人もいるかもしれない。投資にはハイリスクなものから保守的なもの、バランスの取れたポートフォリオと、種類もさまざまであり、投資が一概にリスキーとはいえない。「お客様の家族構成、年齢、投資の目的や目標などといったことをお伺いして、その方に一番適していると考えられる商品をお勧めしています」とファイナンシャル・アドバイザーの小林ヒロコさん。小林さんは、東京、ロンドン、バンクーバーと世界各地の金融業界での長年の経験を元に、的確かつ親身なアドバイスを提供している。公的年金だけでは老後の生活が不安なのは、日本もカナダも同じこと。老後資金を蓄える方法を模索している人は、ぜひ相談してみてほしい。
また、各種の保険、RRSP、TFSA、RESPなどの口座開設、オンライン銀行の口座開設など、さまざまな金融商品を取り扱っている。「私が特にお勧めしているのは、Manulifeの銀行や、保険、投資信託です。Manulifeは元々は政府が作った会社で、カナダで一番の総資産を持ち、安定していることが魅力。もちろんこの会社以外の商品も広く取り扱っていますので、まずはご相談いただければと思います」。
小林ヒロコ
JACA Financial Group
住所:1810-1075 W. Georgia St, Vancouver
ウェブ:www.canadaeinvest.com
メール:moxeyh@telus.net
電話:604-727-2320
(取材 大島多紀子)